Présentation de
Notre cabinet de conseil
Notre histoire
L'approche de notre cabinet se distingue par la mise en place de vos intérêts au premier plan. Nous étudions vos besoins pour vous fournir des conseils personnalisés, en toute transparence et honnêteté. Ces valeurs et convictions fortes de la dimension humaine, forment la base d'une relation solide et durable, ce qui est la clé de VOTRE réussite à long terme.
Nous nous entourons des meilleurs professionnels (avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable, …) et travaillons main dans la main avec eux pour vous garantir une coordination optimale et une exécution précise de la stratégie décidée ensemble.
ATHENA Patrimoine bfc est basé au cœur de la Haute-Saône natale. Le métier de la Gestion de Patrimoine est en constante évolution, le maître mot est donc l’adaptation permanente !
« Mes études supérieures dans le domaine de la banque et la finance, couplées à une expérience de 15 ans d’expertise et une approche personnalisée font de moi une alliée précieuse dans la gestion de votre patrimoine dans le temps. »
Justine PARMENTIER, gestionnaire de patrimoine passionnée et fondatrice de ATHENA Patrimoine bfc
« Après des études scientifiques, j’ai exercé dans les assurances de personnes avant de me passionner pour la gestion de patrimoine. Titulaire d’un Diplôme Universitaire d’Expert en Gestion de Patrimoine et certifié en Gestion de Patrimoine des Seniors (AUREP) en 2025, j’accompagne mes clients avec écoute et expertise pour définir des stratégies personnalisées et durables, adaptées à leur situation et leurs objectifs. »
Laurent RICHARD, conseiller en gestion de patrimoine
« Titulaire d’une formation scientifique complétée par un diplôme bancaire, j’interviens en tant qu’assistante au sein du cabinet. J’ai développé de solides compétences en analyse, en écoute et en conseil.
Rigoureuse et persévérante, j’accompagne les clients avec une approche personnalisée fondée sur la confiance et la compréhension de leurs besoins.
La pratique de la compétition équestre m’a permis de renforcer des qualités essentielles telles que la discipline, l’organisation, la détermination et la gestion du stress. Dynamique et investie, je mets ces atouts au service de l’accompagnement patrimonial et de la satisfaction client. »
Claire SCHNOEBELEN, assistante gestion de patrimoine
« Je m’apprête à débuter à la rentrée une licence en communication. Curieuse, organisée et motivée, j’ai à cœur de développer mes compétences et de m’investir pleinement dans cette nouvelle étape de mon parcours. Sensible à la communication digitale et aux réseaux sociaux, j’aime imaginer des contenus clairs, cohérents et engageants. »
Ninon PETITJEAN, community manager
Nos domaines d'expertises
Particuliers
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
Professionnels
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
Notre méthode de travail
Une approche globale de votre situation, pour une stratégie en adéquation à vos objectifs.
Entrée en relation
Bilan
Étude
Stratégie
Propositions
Suivi et actualisation
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux.
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
selon votre profil de risque.
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.
Notre promesse
La sécurisation de vos avoirs
Tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse
Dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
La responsabilité Civile Professionnelle
Nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet
Elle vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification
Nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.
Nos engagements
Parce que nous sommes convaincus que l’entreprenariat doit avoir un rôle social et sociétal, Justine PARMENTIER prend part dans de nombreuses associations et entreprises locales (Vesoul et Région Bourgogne-Franche-Comté) à travers des actions qui prennent la forme d’actions bénévoles, de soutien financier ou encore d’aide à la promotion.
